Содержание:
СБП – услуга, которая появилась в 2019 году. Сервис удобен при необходимости совершения перевода в другой банк и знании только номера телефона. Кроме того, многие банки реализовали возможность производить оплату за товары и услуги по QR-коду. Услуга дает возможность сократить затраты у физических и юридических лиц.
Тарифы
Комиссия
По информации, предоставленной сотрудниками МТС банка, – до 100 000 рублей перевод без комиссии, сверх этой суммы комиссия будет указана при переводе.
Размер комиссии устанавливается самой системой. Она будет отображена в приложении перед переводом при условии, что перевод будет не с кредитных средств. Если переводить кредитные средства с карты, то будет комиссия согласно условиям тарифа карты. Комиссия будет указана в приложении после превышения лимита в графе «Комиссия».
Без комиссий по СБП можно перевести до 1,5 млн в месяц. Информации о том, какова будет сумма комиссии при превышении средств, на официальном сайте банка МТС отсутствует.
Лимиты
Банк МТС предлагает своим клиентам выгодные условия совершения переводов средств в сторонние банки. При этом лимиты намного выше, если сравнивать с другими банками, работающими на территории Российской Федерации.
- минимальная сумма, которую можно перевести клиенту стороннего банка с использованием СБП, в МТС банке составляет 10 рублей;
- максимальная сумма одного перевода составляет 600 тыс. рублей;
- в течение месяца можно перевести сумму, не превышающую 1 500 000 рублей;
- максимальное количество переводов в месяц может быть не более 50 раз.
Суточный лимит не установлен, поэтому на него распространяются те же ограничения, что и в месяц – 1,5 млн.
Подключение СБП
Подключение услуги не требуется, чтобы воспользоваться СБП, достаточно обновить мобильное приложение.
Сделать МТС банком по умолчанию можно по инструкции:
- В мобильном приложении, в меню выбрать функцию «Еще».
- Далее выбрать «Переводы по номеру телефона».
- Установить МТС банк основным, активировав функцию «Выбрать МТС банк основным».
- На номер телефона поступит СМС-сообщение с кодом подтверждения – его необходимо ввести в приложении.
После совершения указанных действий СБП будет активирована. В том случае, если у клиента несколько счетов, потребуется выбрать один, на который будут поступать все платежи из сторонних банков по системе мгновенных переводов.
Перевод денег через систему быстрых платежей
В приложении
Для совершения перевода клиенту достаточно скачать и установить приложение «МТС Деньги», а после следовать алгоритму:
- Войти в приложение.
- Выбрать раздел «Платежи».
- Нажать «Перевод по номеру телефона».
- Клиенту необходимо указать счет списания средств.
- Ввести сумму.
- Ввести номер телефона получателя и выбрать банк, в котором обслуживается клиент (если в ниспадающем меню нет нужно банка, ввести название самостоятельно).
- Нажать «Перевести».
После того, как операция будет успешно завершена, клиент стороннего банка получит средства на свой счет.
Через интернет-банк
МТС банк дает возможность клиентам совершать перевод денежных средств при использовании интернет-банка, зная только мобильный номер телефона.
- Войти на сайт, введя логин и пароль.
- На мобильный номер телефона, привязанного к интернет-банку, поступить СМС подтверждение.
- После потребуется перейти в вкладку «Платежи», «Перевод по номеру телефона».
- Указать номер, привязанный к карте получателя, выбрать банк и прописать сумму.
- Далее нажать кнопку «Подтвердить».
Через терминал
- Вставить карту в банкомат и ввести пароль.
- Нажать на «Перевести», затем «Переводы по номеру телефона СБП»
- Ввести номер телефона получателя и выбрать банк, в котором обслуживается клиент (если в ниспадающем меню нет нужно банка, ввести название самостоятельно).
- Ввести сумму и осуществить перевод.
Оплата по QR-коду
Оплата по QR-коду – выгодная услуга, которая позволяет физическим лицам совершать оплату услуг и товаров при наличии только мобильного телефона и кода для сканирования. Юридическим лицам наличие QR-кода дает возможность получать средства за предоставленные товары и услуги без терминала, а комиссия составит от 0,4 до 0,7 %. Для того чтобы произвести оплату услуг и товаров по QR-коду необходимо:
- В правом верхнем углу нажать кнопку QR-кода (она также может располагаться в разделе «Платежи» в верхнем углу).
- На мобильном телефоне откроется рамка для сканирования – нужно навести камеру на QR.
- Если код отсканирован, в открывшейся форме проверить параметры платежа – название магазина, а также счет, с которого и будут произведены списания денежных средств.
- В случае, если система запросит, ввести сумму платежа и нажать кнопку «Оплатить».
Особенности моментальных переводов
Банк МТС предоставляет возможность клиентам банка совершать переводы средств быстро, недорого, клиенту любого банка, находящемуся в любом городе. Главное условия использования – наличие активированной услуги у всех участников перевода. Работая с СБП в МТС банке, клиент получает возможность:
- совершать переводы между физическими лицами, пользующихся услугами различных банков;
- совершать переводы между своими счетами, открытыми в разных банках;
- осуществлять оплату в пользу юридического лица при наличии QR-кода;
- продавцы – юридические лица – могут совершать переводы средств физическим лицам. Услуга позволяет производить возвраты средств покупателям в том случае, если не устроило качество товара.
Обратите внимание! Совершение переводов по СБП возможно только в рублях.
Минусы в использовании
Несмотря на то, что услуга пользуется популярностью как у физических, так и у юридических лиц, стоит отметить, что у нее есть несколько недостатков:
- физическому лицу необходимо кроме номера телефона знать и название банка, которым пользуется клиент стороннего банка;
- при совершении ошибки в переводе через СБП отметить операцию нельзя. Поэтому важно проверять всю информацию при совершении перевода. При ошибочном переводе деньги можно вернуть после обращения в банк и при наличии согласия от физического лица – получателя перевода;
- в случае, если получатель изменил номер, а отправитель об этом не знал, деньги поступят не тому клиенту;
- для работы СБП необходимо иметь обновленную версию мобильного приложения iOS или Android.
Отзывы
Анна, Воронеж, 11.06.2020
Недавно решила воспользоваться услугой СБП и протестировать ее посредством перевода со своего основного банка на карту банка МТС. В результате сумма поступила не на карту, а на номер счета, который мной был ранее открыт в МТС банке. Обратилась в чат сотрудников МТС, пришлось достаточно длительное время ждать ответа. Но после поддержка пообещала все исправить. Надеюсь, что в дальнейшем средства будут поступать на карту.
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10382799/
Екатерина, Липецк, 18.06.2021
Несмотря на то, что все банки позиционируют СБП как мгновенное поступление средств, на деле получается совсем не так. Сделала перевод, и деньги не поступили. Обратилась к сотрудникам банка для разъяснения ситуации и получила ответ, что средства поступят в течение 5 рабочих дней. Но ведь это не быстрый перевод, а стандартная услуга, которая дает возможность переводить средства…
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10520765/
Вопросы и ответы
Если пользоваться СБП, на какой счет поступят деньги? В том случае, если у клиента открыт один счет, то деньги поступят на него; если есть дебетовая и кредитная карта, то деньги в приоритете поступают на дебетовую карту.
При совершении перевода появляется окно «Проверить реквизиты карты», почему? Ведь средства переводятся не по номеру карты. Это сделано с целью безопасности, чтобы денежные средства не поступили ошибочно другому клиенту банка.
Нужно ли подключать услугу? Да, услуга СБП должны быть подключена у двух клиентов банков – у того, кто переводит, и у того, кому переводят.